Robo danışman, verilen yatırım tavsiyesini her yerden kolay bir şekilde erişilebilir bir şekilde sunmayı ve tüm kişilere aynı kalite standartlarında eşit dijital yatırım danışmanlığı hizmeti sunmayı amaçlar. Bir diğer özellikleri ise verilen yatırım tavsiyelerini yalnızca bir kez değil, düzenli bir şekilde devamlı olarak vermeleridir. Verilen tavsiyeler süreç ilerledikçe değişim göstermeli ve yeni tavsiyeler verilmelidir. Robo danışmanlar, geniş müşteri kitlesine ulaşmayı hedefler. Bu hedeflerinden ötürü hizmette çok daha az masraf ile düşük yatırım tutarları gibi çeşitli avantajlar sağlarlar.
Robo danışmanlar, değerli varlık ve portföy yönetimi konusunda hiçbir insan müdahalesi olmadan; finansal algoritma, alım-satım işlemleri, trend analizleri ve optimizasyon işlemlerini tek başına gerçekleştirmektedir. Robo danışmanlar, finans işlemlerinde daha iyi bir hizmet verebilmek adına geliştirildiğinden dolayı şahıs ve kuruluşlara daha iyi getiriler sağlama potansiyeline sahiptirler. Robo danışmanlar, günümüzde oldukça yaygın kullanılmakla birlikte, önümüzdeki 3 sene içerisinde Dünya üzerinde bulunan toplam varlığın yaklaşık olarak yüzde onluk dilimini tek başlarına yöneteceklerdir.
Kişiler ve şirketler için kazançlı yatırım stratejileri geliştirmek oldukça zordur. Yaşanılan finansal krizler sonucu birçok yatırımcı zarara uğramış ve kötü bir deneyim elde etmişlerdir. Krizlerden sonra finansal piyasalar her ne kadar kendini toparlasa da tüm yaş grupları incelendiği zaman yatırımcı sayısında büyük bir düşüş gözlemlenmiştir. Bir diğer yandan zamanın ilerlemesi ile birlikte yatırım seçenekleri artmıştır ve hâla daha artış göstermektedir. Yatırım ürünlerinde görülen artışlar yatırımcıyı seçim yapma konusunda zor durumda bırakmaktadır ve bu nedenden dolayı yatırımcı sayısında gün geçtikçe düşüş yaşanmaktadır. Bu noktada bizlere kapsamlı bir şekilde yardımcı olabilecek şey ise kesinlikle robo danışmanlardır.